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打击电销POS机诈骗维护用户资金安全

返回>来源:未知   发布时间:2020-03-17 10:33    关注度:

最近接到很多用户反馈自己接到陌生来电,恶意吓唬其正在使用个人pos机费率提高或不能使用,以新机器费率低、老用户免费办理为由,抓住客户贪便宜的心理,殊不知正好跳进了骗子精心安排的陷阱。
  首先电销POS属于违法行为,中国人民银行在2019年3月27日就已经发布了相关文件
  电销、网销pos机的行为一直以来都是支付行业内严厉打击的对象,其带来的危害不容小觑,央视之前就曝光过这样的事情:冒充工作人员,以低费率、秒到等为由诈骗受害人钱财,诈骗金额累计高达800多万,诈骗涉及全国6000多人!
  “网销、电销POS”风险
 
  1、第三方电商平台卖家鱼龙混杂,店家资质以及产品质量参差不齐,如机具出现问题难以进行售后维权。
 
  2、客户通过网络、电话购买POS机具,很可能会购买到非正规机构的机具,遇到刷卡不到账、资金二清的情况。甚至可能购买到被改装的机具,如“侧录机”,不法分子通过盗取持卡人信息、制作成克隆卡,进行非法套现、提现等,进行金融诈骗等犯罪。
 
  3、网购POS机存在卖家不明、买家不明、使用人不明、交易信息不明等多种信息不明确问题,售卖POS机具时,存在无法确保商户是否为依法设立、经营业务合法合规、未被不法分子利用,从事盗刷、套现、洗钱等违法行为。
 
  目前,公安部持续对网销电销POS机具等违规问题高度关注,并已成功侦破了不少与网销、电销POS机具相关的诈骗案件。
 
  所以,一定要拒绝电销渠道的pos机,不管是安全性、机器是否改装、信用卡信息泄露、是否一清机、服务等,都很难得到确切保障
 
  这里整理一些诈骗人员的电销套路,给大家一起了解如何快速辨别电销诈骗行为。
 
  如何实施诈骗
 
  1、短信运营商处购买某家支付公司的客户信息,或者黑渠道购买客户信息。
 
  2、编辑一套话术(自称自己是pos机代理商、运营中心、总部、客服、官方等,话术大致这个样子,之前客户办理的机器就是我们的,但由于费率高了,我们换新产品了,现在所有老用户都需要更换一下,留个地址就行了,收取押金邮费到付)
 
  3、诽谤及软威胁(诽谤客户手中的pos机不能使用了,公司倒闭了或者刷卡不到账等等使客户心中有疑虑,从而达到诱骗的目的)
 
  4、招聘的人员都是刚入社会的年轻人,不懂电销违法,流动性很高,导致出风险事情后,无人承担责任。
 
  1、电销口中的低手续费,要不就是你要花钱几百买VIP包才可以,不花钱买VIP的手续费即使比较低,也会在短时间内调到很高的手续费,客户得不偿失。
 
  你贪图低费率,人家惦记你的本金,一不小心,你可能换了家二清机公司,钱刷卡不到账,对方直接卷款跑路。央行近年来严厉打击非法支付机构,与持有央行颁发的第三方支付牌照的支付机构合作,才更安全靠谱。
 
  2、有的机子是二清机,最终用户资金丢失。
 
  3、改装机,你只要使用,你刷卡的所有信息,包括卡号、交易密码、磁条等都会被复制,后期实施盗刷。
 
  4、低成本获取你的信息,然后转卖给非法机构,再次获利。
 
  最后需要大家注意的是,即使对方提供的机器没有问题。
 
  一个不告知具体单位名称,只发送一张牌照照片,没有当地的服务商地址,又何谈资金安全和后续售后服务?
 
  一、首先得录音录像!接到电销推广POS机的时候,请及时找到一部手机,打开录像,你让他加你微信(如果你是做POS机的让他加你生活中的号),加微信的过程都录像。
 
  二、记录主要的单号信息,电销人员一般会让你先付费用或者给你发到付。所以在录像过程中让他把发货单号发给你,收到货后录像中要含有以下四要素:
 
  1、快递单的拆封过程;
 
  2、机具SN号;
 
  3、微信中电销人员给你发的快递单号
 
  4、电销人员的微信号。
 
  三、通过机具SN号查询代理商。剩下的就是通过机具SN号拨打该品牌支付公司的全国客服热线,确定一下那个代理商的机具,然后将以上信息投诉到相关部门,如工商局、公安局、人民银行等。
 
  电销防骗必杀技:
 
  接到类似电话说自己就是POS机代理商(他们会心虚,因为懂得人不好骗)
 
  直接告知没有使用任何品牌机器,也不需要用。
 
  一般情况对方就会直接挂断了,这个时候用手机把刚才的电话加上诈骗电话标签。



 
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